Внесены поправки в Закон о противодействии отмыванию денег (о проекте см. новость от 17.07.2024). Введены новые случаи, при которых не проводится идентификация клиента-физлица при приеме денег:
· уплата налогов и авансовых платежей по ним
· осуществление платы за жилое помещение и коммунальные услуги (в том числе пени)
Идентификацию не нужно проводить, если сумма указанных операций не превышает 60 тыс. руб. (ранее предельная сумма составляла 15 тыс. руб.). Изменения заработали с 22 июля 2024 года.
Кроме того, Законом вводится дополнительный механизм пересмотра оснований для применения кредитными организациями мер к юрлицам и ИП в связи с отнесением их Банком России к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций. В этом случае клиенты смогут подать заявление о пересмотре степени риска непосредственно в ЦБ РФ, а если он все же примет отрицательное решение – уже в межведомственную комиссию. Новшество заработает с 1 октября 2024 года.
Федеральный закон от 22.07.2024 N 210-ФЗ
