Советом Федерации рассматривается законопроект, который касается операций, связанных с перечислением средств с целью уплаты налогов, пеней или расчетов за жилье и коммунальные услуги.
По проекту финансовые организации не будут идентифицировать клиентов-физлиц при приеме платежей за указанные выше цели на сумму не более 60 тыс. руб. На данный момент предельная сумма 15 тыс. руб.
Также повысят до 60 тыс. руб. максимальную сумму перевода (за исключением перевода электронных денежных средств) без открытия банковского счета с целью уплаты налогов, пеней и ЖКУ.
Кроме этого планируется уточнить и определить права и обязанности финкомпаний в ситуации, когда Центробанк относит юридических лиц и ИП к группе высокого риска при совершения подозрительных операций.
Поправки вступят в силу со дня опубликования закона. Однако, по некоторым положениям, которые связаны с пересмотром высокой степени риска совершения подозрительных операций, присвоенных ЦБ РФ юрлицам и ИП, изменения вступят в силу только с 1 октября 2024 года.
Законопроект, прежде всего, направлен на борьбу с отмыванием денег, финансированием терроризма и другими финансовыми преступлениями.
Проект Федерального закона N 455879-8
