Подписан закон, который поделит клиентов банков на группы риска

ЦБ РФ и банки будут относить клиентов к одной из групп риска проведения подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень риска. Закон подписан и опубликован. О проекте мы писали (см. новость от 14.12.2021).

Операции между клиентами с низкой степенью риска должны проводиться беспрепятственно. Банки не смогут применять в отношении них "отказные" полномочия. Напортив, для лиц с высоким уровнем риска вводятся значительные ограничения. По предварительной оценке Банка России, около 99% клиентов кредитных организаций – это лица с низким уровнем риска, и лишь 0,7% - с высоким.

С июля 2022 года банки начнут направлять регулятору соответствующую информацию о клиентах в целях отнесения к определенной группе риска. Кроме классификации ЦБ РФ, каждый банк будет вести свою классификацию, при этом могут учитываться данные ЦБ РФ. Информация о степени риска клиентов будет доводиться до банков с помощью информационной Платформы "Знай своего клиента". Банки будут использовать платформу на добровольной основе. Окончательное решение по уровню риска клиента каждый банк будет принимать самостоятельно. Подробнее о новшествах см. Обзор: "Корпоративных банковских клиентов разделят на группы риска - проект приняли в третьем чтении".

Федеральный закон от 21.12.2021 N 423-ФЗ