Клиентов банков будут делить по группам рисков

Госдума в третьем чтении приняла законопроект, который определяет меры по противодействию отмывания доходов и защите добросовестных клиентов банков. В начале года мы писали об этом проекте (новость от 24.02.2021 г.). Предполагается, что Банк России и коммерческие банки будут оценивать риск проведения подозрительных операций организациями и ИП. На базе Банка России будет создан централизованный информационный сервис Платформа «Знай своего клиента». С его помощью банки будут своевременно получать информацию об уровне риска.

Банк России будет присваивать организациям и ИП один из 3-х уровней риска: низкий, средний, высокий. Клиентам из группы низкого риска не смогут отказать в заключении договора банковского вклада, не вправе расторгнуть с ним указанный договор, а также банки не откажут в переводе денег контрагенту из этой же группы. Сложности могут возникнуть у клиентов, отнесенным к группе среднего и высокого риска.

Планируется, что уже с 1 июля 2022 г. банки будут предоставлять данные о своих клиентах в ЦБ РФ по состоянию на эту дату. Подробности см. в Обзоре: "Корпоративных банковских клиентов разделят на группы риска - проект приняли в третьем чтении"

Проект федерального закона № 1116371-7