Банк может ограничить операции по счету, если у него возникнут подозрения в том, что клиент нарушает законодательство в сфере противодействия отмыванию доходов, кибербезопасности или таможенное и налоговое законодательство. Конкретную причину можно узнать непосредственно в банке. Банк России подготовил новую версию Методических рекомендацией с пошаговой инструкцией для предпринимателей по каждому случаю ограничений.
К примеру, банк обязан приостановить использование банковской карты и онлайн-банкинга, если информация о клиенте содержится в базе данных Банка России о мошеннических переводах (по сведениям от МВД). Подать заявление об исключении из перечня можно в любой из банков, где производится обслуживание, либо направить заявление в Банк России через Интернет-приемную.
Отдельно приведены рекомендации о том, как снизить риски повышенного внимания со стороны банков. В частности, своевременно сообщать банку об изменениях, проверять записи ЕГРЮЛ (ЕГРИП) на актуальность, подробно заполнять платежки (максимально полно – назначение платежа), своевременно представлять документы по запросу банка, минимизировать наличный оборот и вообще не снимать крупные суммы, не открывать большое количество расчетных счетов в разных банках, проверять контрагентов (приводятся ссылки на источники, где это можно сделать) и т.д.
В рекомендация также есть раздел с часто задаваемыми вопросами.
Информация Банка России от 23.10.2025
