Банк России указал, что кредитные организации должны осуществлять контроль за соблюдением клиентами требований валютного законодательства РФ, в том числе специальных экономических мер, независимо от систем или способов перевода денег.
В связи с этим ЦБ рекомендует размещать в банковском приложении краткое изложение действующих мер, чтобы информировать клиента об ограничениях по операциям с нерезидентами. При совершении операций через СБП в банковском приложении должна быть предоставлена возможность указания информации:
· о наличии связи перевода денежных средств с действием мер экономического характера по обеспечению финансовой стабильности РФ
· о наличии или об отсутствии разрешения компетентного органа на проведение операции (сделки), если она подпадает под разрешительный порядок
В банках рекомендуется организовать систему контроля таким образом, чтобы до проведения операции по переводу денег (независимо от способа перевода) банк мог удостовериться в том, что данная операция разрешена.
Письмо Банка России от 03.10.2025 N 43-7-3/22723
