Банк России выпустил отдельные Методические рекомендации для банков о повышении внимания к операциям клиентов – несовершеннолетних граждан (от 14 до 18 лет). Совсем недавно были рекомендации об отслеживании операций с наличными деньгами (см. новость от 15.09.2025), а до этого Банк России утвердил признаки выдачи наличных через банкоматы без добровольного согласия клиента, когда могут отказать в операции (см. новость от 22.08.2025).
В отношении несовершеннолетних граждан даны, в частности, следующие рекомендации:
· предупреждать подростка о рисках вовлечения в противоправную деятельность (сразу при открытии счета, а также информировать его родителей или других законных представителей о выданных ему картах)
· запрашивать у подростков информацию о родственниках, которые могут переводить ему деньги или которым он сам может делать переводы
· определить операции, для совершения которых потребуется подтверждение от законного представителя
· ввести лимит на зачисление денег на счет несовершеннолетнего от неизвестных лиц (в размере не более 100 тыс. руб.)
· определить во внутренних документах банка признаки операций/действий, указывающие на вовлечение несовершеннолетних клиентов в противоправную деятельность
Если у банка возникают подозрения, что сделки совершает не сам подросток или что он действует под чьим-то влиянием, кредитная организация имеет право отказать в проведении операции.
Методические рекомендации, утв. Банком России 17.09.2025 N 12-МР
Информация Банка России от 19.09.2025
