Банк России подготовил Методические рекомендации по повышению внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными деньгами в целях противодействия отмыванию доходов.
В частности, банки будут отслеживать следующие операции:
· внесение физлицом на свой счет (вклад) наличных в сумме, которая существенно превышает размер его среднемесячного дохода (если банк располагает такой информацией)
· внесение клиентом наличных на свой счет через кассу банка в целях погашения предоставленного ранее кредита (займа) (если клиенту присвоена высокая степень риска, а банк не знает об источнике происхождения денег)
· внесение третьим лицом на счет (вклад) клиента наличных денег в случае отсутствия у банка сведений о связи между этими лицами, например, родственной
· совершение клиентом операции по покупке иностранной валюты за наличные, источник происхождения которых вызывает подозрения
При выявлении указанных операций банки будут, в частности, запрашивать у клиента дополнительную информацию, проводить анализ имеющихся сведений и смогут отказывать в операциях. Если операции будут признаны банком подозрительными, информацию направят в уполномоченные органы.
Методические рекомендации, утв. Банком России 09.09.2025 N 11-МР
