С 1 сентября 2025 года банки должны будут проверять наличие признаков выдачи наличных денег через банкоматы без добровольного согласия клиента (см. новость от 02.04.2025). Указанные признаки устанавливает Банк России. Перечень опубликован. Он состоит из 9-ти пунктов. Среди них:
· несоответствие характера запроса обычно совершаемым клиентом операциям, например, непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата, необычная периодичность запросов в течение дня
· нестандартный способ направления запроса, например, не с карты, а по QR-коду или по цифровой (виртуальной) карте
· направление запроса на выдачу наличных в течение 24-х часов с момента предоставления кредита, поступления денег на карту по СБП на сумму более 200 тыс. руб. со счета клиента в другом банка или после досрочного прекращения вклада на ту же сумму
· наличие у банка информации о нетипичных звонках (периодичность, продолжительность) или сообщениях (в том числе в мессенджерах) как минимум за 6 часов до снятия наличных
· 5 и более отказов в выдаче наличных в течение календарного дня
Если будет выявлен хотя бы один признак, банк должен будет ограничить выдачу наличных на 48 часов на сумму не более 50 тыс. руб. в сутки и незамедлительно уведомить клиента о причинах такого ограничения. Способ информирования обычно предусматривается договором с банком. Как правило, это СМС-сообщение или пуш-уведомление.
Приказ Банка России от 07.08.2025 N ОД-1765
Информация Банка Росси от 21.08.2025
