В Законе о противодействии отмыванию доходов N 115-ФЗ прописано, что в отношении клиентов, отнесенных к высокой категории риска, банк применяет ряд мер, в том числе не проводит операции по списанию денег с банковского счета, за исключением случаев, предусмотренных п.6 ст.7.7 Закона N 115-ФЗ. В частности, допускается списание денег после исключения клиента из ЕГРЮЛ или ЕГРИП по исполнительным документам, поступившим до исключения такого клиента из реестра.
Применяя эти нормы, банк отложил исполнение судебного приказа о взыскании долга по зарплате в отношении клиента, отнесенного к высокой степени риска, до снятия со счетов клиента всех ограничений. Все три инстанции с этим согласилась, но ВС обязал банк совершить платеж. Аргументы у ВС были такие:
· вступившие в законную силу постановления федеральных судов и мировых судей являются обязательными для всех без исключения органов госвласти, должностных лиц, других физлиц и юрлиц, и подлежат неукоснительному исполнению на всей территории РФ
· действующим законодательством банку не предоставлены полномочия проверки законности принятого судом судебного акта и выданного на его основании исполнительного документа
· банк не вправе отказывать в перечислении денег со счета должника по исполнительному документу, в том числе обуславливать это исполнение дополнительными требованиями
· само по себе отнесение должника к высокой категории риска совершения подозрительных операций не могло служить основанием для отказа в исполнении судебного акта (приостановления исполнения)
· Закон N 115-ФЗ не предусматривает правового механизма приостановления исполнения судебных актов в связи с отнесением должника к той или иной группе рисков
Добавим, что ранее ВС уже приходил к схожим выводам на примере исполнения судебного приказа о взыскании долга с одного юрлица в пользу другого (см. Определение ВС РФ от 18.07.2024 N 305-ЭС24-5098).
Кассационное определение ВС РФ от 05.02.2025 N 87-КАД24-2-К2
