Банк России относит юрлиц и ИП к группам риска совершения подозрительных операций по соответствующим критериями. Информацию об отнесении компаний и ИП к группам риска ЦБ вправе размещать на своем сайте. Если компания (ИП) обнаружила себя в списке тех, кто отнесен к группе высокого риска, она вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре этой группы (при условии, что не применены меры, предусмотренные п.5 ст.7.7 Закона N 115-ФЗ). Законом установлено, что ЦБ вправе установить требования к заявлению. Соответствующие Указания опубликованы.
Банк России определил, какая информация должна содержаться в заявлении. Кроме общих сведений о себе и контактных лицах, компании надо будет, в частности, указать:
· штатную численность
· размер ФОТ за последние 6 месяцев
· информацию о производственных, складских и иных помещениях (при наличии)
· показатели финансовой отчетности
· информацию о кредитовом и дебетовом обороте (с указанием количества контрагентов)
· информацию о 3-х крупнейших контрагентах по зачислению и столько же – по списанию денег
· фактически осуществляемые виды деятельности
Кроме того, нужно будет письменно описать модель ведения предпринимательской деятельности. Если какой-либо информации нет, следует указать причины ее отсутствия.
Заявление можно подать на бумаге или в электронном виде через Интернет-приемную на сайте Банка России.
Официально документ вступил в силу с 8 октября 2024 года.
Указание Банка России от 23.09.2024 N 6853-У
