С 25 июля ЦБ усиливает противодействие мошенническим операциям

Банк России напомнил о новшествах, связанных с переводами денежных средств, которые вступают в силу с 25 июля 2024 года. В частности, банк обязан приостановить на 2 дня перевод, если информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о случаях и попытках мошеннических операций. Иначе банк должен будет вернуть деньги клиенту в течение 30 календарных дней.

В ЦБ обратили внимание, что перевод должен быть остановлен, даже если клиент настаивает на нем и повторно пытается перевести деньги в течение указанных 2-х дней. При этом клиенту должны предоставить информацию о приостановлении перевода. Но если после этих 2-х дней клиент все же захочет сделать перевод, банк должен будет его провести, однако нести финансовую ответственность он уже не будет.

Кроме того, с 25 июля 2024 года Банк России обновил признаки мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов. Если перевод подпадает под эти признаки, банк должен предупредить клиента, что платеж может быть предназначен злоумышленникам. Но если человек подтвердит перевод, то банк исполнит его (при отсутствии сведений о получателе денег в базе данных Банка России).

Также Банк Росси обратил внимание: если будет обнаружено, что клиент занимается выводом и обналичиванием похищенных денег, банк должен ограничить ему доступ к дистанционному обслуживанию. Соответствующие сведения банк получит от правоохранительных органов в ходе информационного обмена.

Федеральный закон от 24.07.2023 N 369-ФЗ

Информация Банка России от 24.07.2024

Информация Банка России от 11.07.2024