В ряде случаев при переводах без открытия счета (в том числе электронных денег) можно провести упрощенную идентификацию клиентов – физлиц. Подписан Закон, по которому верхний предел таких переводов не должен превышать 100 тыс. руб. или эквивалент суммы в иностранной валюте. Одновременно внесены корреспондирующие поправки в Закон "О национальной платежной системе" в части повышения с 60 тыс. руб. до 100 тыс. руб. суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа.
В настоящее время установлена лишь минимальная сумма переводов физлиц без открытия счета, когда проводится упрощенная идентификация – 15 тыс. руб. (ст.7 Закона N 115-ФЗ). Верхний предел переводов с упрощенной идентификацией ограничен не был.
Изменения вступят в силу через год – с 30 мая 2025 года.
Федеральный закон от 29.05.2024 N 122-ФЗ
