Заработала платформа "Знай своего клиента"

В конце прошлого года был подписан Закон N 423-ФЗ, в рамках которого ЦБ РФ и банки должны делить клиентов на группы риска проведения подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень риска (см. новость от 22.12.2021). ЦБ сообщает, что к системе "Знай своего клиента" подключились все банки. С 1 июля 2022 года Банк России пересылает банкам информацию о том, к какой группе риска можно отнести юрлиц и ИП.

Банк России относит клиентов банков к определенной группе риска на основе собственной аналитики. Критерии отнесения юрлиц и ИП к группам риска утверждены Решением Совета директоров Банка России от 24.06.2022. К так называемой "зеленой" группе отнесено около 99% компаний, к "желтой" – 0,7%, а к "красной"» - 0,3%. При отнесении к "зеленой" группе операции с клиентом проводятся без каких-либо ограничений. В свою очередь, для клиентов из "красной" группы запрещены практически все операции с банком. Если предприятие не согласно с отнесением его к группе риска, решение можно обжаловать в Межведомственной комиссии при Банке России, в которую входят Росфинмониторинг, ФТС России, уполномоченный по правам предпринимателей, а также представители банковских и бизнес-объединений.

Вместе с тем Банк России обращает внимание, что информация из системы является вспомогательной. Окончательное решение остается за самим банком. Использование платформы упрощает работу с добросовестными клиентами.

Информация Банка России от 01.07.2022

Решение Совета директоров Банка России от 24.06.2022