12.05.2022

Идентификацию клиентов в сфере страхования могут упростить

В Госдуму внесен проект с поправками в антиотмывочный закон, которыми предлагается упростить идентификацию клиентов страховых компаний. В частности, минимальную сумму операций, при совершении которых не проводится идентификация по договорам страхования, попадающим под действие Закона N 115-ФЗ, хотят повысить с нынешних 15 тыс. руб. до 40 тыс. руб. (за рядом исключений). При этом страховые организации по-прежнему должны будут обращать внимание на подозрительные операции независимо от суммы операции.

Кроме того, идентификацию лица, в пользу которого заключается договор страхования, предлагают проводить только на этапе выплаты ему страхового возмещения. Поправка связана с тем, что на момент принятия клиента на обслуживание у страховой компании еще нет сведений о фактическом выгодоприобретателе. Кроме того, страхователь может в любое время изменить выгодоприобретателя по договору.

Также упрощенную идентификацию хотят распространить на договоры страхования жизни, договоры пенсионного страхования и ряд других договоров, если страховая премия не превышает 40 тыс. руб.

Проект Федерального закона N 118994-8