22.03.2022

Банкам предлагают подключаться к системе "Знай своего клиента"

В конце прошлого года был подписан Закон N 423-ФЗ, в рамках которого ЦБ РФ и банки начнут делить клиентов на группы риска проведения подозрительных операций: низкая, средняя и высокая степень риска (см. новость от 22.12.2021). С 1 июля 2022 года банки будут передавать сведения о клиентах в Банк России.

В помощь банкам разработана платформа "Знай своего клиента". Ее тестирование началось еще в декабре прошлого года. В запуске системе участвовало 40 кредитных организаций, в том числе большинство системно значимых банков. Теперь регулятор предлагает подключиться к системе и остальным банкам, в рамках пилотного режима. Это позволит проверить готовность программно-технических комплексов. Специалисты Банка России будут консультировать банки и оказывать им техническую поддержку.

Платформа ЗСК должна снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей и банки. Основное внимание будет уделяться высокорисковым клиентам, доля которых составляет менее 1% от общего количества зарегистрированных юрлиц и ИП.

Подробнее о новшествах см. Обзор: "Корпоративных банковских клиентов разделят на группы риска проведения подозрительных операций".

Информация на сайте Банка России от 22.03.2022