Москва: +7 495 925-52-95
пн-чт: 09.00-19.00, пт: 09.00-18.00
Линия консультаций:+7 495 223-06-80
Идентификация лиц не требуется при размене денег до 40 тыс. руб.
Идентификация лиц не требуется при размене денег до 40 тыс. руб. 24.11.2021

Идентификация лиц не требуется при размене денег до 40 тыс. руб.

Летом мы писали о Законе, который увеличивает количество операций, подлежащих обязательному контролю (новость от 30.06.2021). Теперь вступил в силу Закон, который упрощает работу с физлицами.

В Закон о противодействии отмыванию доходов внесены поправки, которые разрешают банкам не устанавливать сведения о клиенте-физическом лице, когда он хочет разменять банкноты и монеты одного номинала на другой или заменить поврежденные банкноты на неповрежденные в пределах 40 тыс. рублей. Есть исключение – упрощенная идентификация клиента необходима в случае возникновении сомнений у сотрудника банка, что данная операция осуществляется в целях отмывания доходов, полученных преступным путем.

Если клиент просит провести размен суммы от 40 до 100 тыс. руб., то банк вправе провести упрощенную идентификацию клиента вместо обычной. Аналогичная ситуация и при замене поврежденных купюр.

Нововведения относятся не только к рублям, но также к размену и замене поврежденной иностранной валюты с соблюдением суммы рублевого эквивалента. Новшества вступили в силу с 19 ноября 2021 г. Подробнее об идентификации клиентов банков см. материал в Системе КонсультантПлюс: В каком порядке банки проводят идентификацию клиентов в целях противодействия легализации доходов, полученных преступным путем?

Федеральный закон от 19.11.2021 N 370-ФЗ


Поля отмеченные * являются обязательными для заполнения